Τεράστιες ζημιές κατέγραψε η Credit Suisse το τρίτο τρίμηνο του 2022, σημαντικά χειρότερες από τις εκτιμήσεις των αναλυτών, καθώς ανακοίνωσε σημαντική στρατηγική αναμόρφωση.
Η ελβετική τράπεζα εμφάνισε ζημίες ύψους 4,034 δισ. ελβετικών φράγκων (4,09 δισ. δολάρια), έναντι των προσδοκιών των αναλυτών για ζημίες 567,93 εκατ. ελβετικών φράγκων.
Το ίδιο τρίμηνο πέρυσι η Credit Suisse είχε ανακοινώσει κέρδη 434 εκατ. ελβετικών φράγκων.
Η τράπεζα σημείωσε ότι η ζημία αντικατοπτρίζει απομείωση αξίας 3,655 δισ. ελβετικών φράγκων που σχετίζεται με την «επανεκτίμηση των αναβαλλόμενων φορολογικών απαιτήσεων ως αποτέλεσμα της συνολικής στρατηγικής αναθεώρησης». Η τράπεζα θα προχωρήσει σε σημαντική αναμόρφωση των δραστηριοτήτων της για να μειώσει σημαντικά την έκθεσή της σε σταθμισμένα στοιχεία ενεργητικού, τα οποία χρησιμοποιούνται για τον προσδιορισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων μιας τράπεζας. Στοχεύει επίσης να μειώσει τη βάση κόστους της κατά 15%, ή 2,5 δισ. ελβετικά φράγκα, έως το 2025. Η Credit Suisse αναμένει να επιβαρυνθεί με χρεώσεις αναδιάρθρωσης ύψους 2,9 δισ. ελβετικών φράγκων μέχρι το τέλος του 2024.
Τα σκάνδαλα
Ένα σώμα ενόρκων αποφάνθηκε ότι η Credit Suisse Group AG δεν συνωμότησε με τις μεγαλύτερες τράπεζες παγκοσμίως προκειμένου να επηρεάσει τις τιμές στην αγορά συναλλάγματος μεταξύ του 2007 και του 2013. Έτσι η τράπεζα κέρδισε μία νίκη, καθώς εργάζεται για την ανασυγκρότησή της, προκειμένου να αφήσει πίσω της μια σειρά σκανδάλων.
Η υπόθεση αυτή έχει σημείο αναφοράς μία προσπάθεια χειραγώγησης της αγοράς συναλλάγματος, η οποία προκάλεσε τη διεξαγωγή μιας σειράς ερευνών σχετικά με τους κανόνες που διέπουν την ίδια αγορά, με συνέπεια την επιβολή προστίμων μεγαλύτερων των 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων (10,23 δισεκατομμύρια ευρώ) σε αρκετές τράπεζες.
Ένας εκπρόσωπος της Credit Suisse δήλωσε ότι η τράπεζα «είναι ιδιαίτερα ευχαριστημένη για το γεγονός ότι οι ένορκοι συμφώνησαν με τα επιχειρήματά της ώστε η υπόθεση του ενάγοντος να μην έχει καμία αξία». Η Credit Suisse ήταν η τελευταία τράπεζα που είχε ανοιχτή δικαστική διαμάχη με τους επενδυτές ξένου συναλλάγματος το 2013, ενώ άλλες 15 τράπεζες επέτυχαν να συμβιβαστούν στο πλαίσιο συμφωνιών οικονομικού ύψους 2,31 δισεκατομμυρίων δολαρίων (2,36 δισεκατομμυρίων ευρώ). Οι επενδυτές κατηγόρησαν την τράπεζα ότι το προσωπικό της μοιράστηκε μυστικές πληροφορίες σχετικά με την πορεία των τιμών με άλλους παίκτες της αγοράς, καθώς και άλλες τράπεζες.
Στη διάρκεια της δίκης που άρχισε στις 11 Οκτωβρίου σε ομοσπονδιακό δικαστήριο στο Μανχάταν, οι ένορκοι άκουσαν καταθέσεις σχετικά με την παραδοχή της ενοχής τους από 5 τράπεζες το 2015 για συνωμοσίες που σχετίστηκαν με το σπάσιμο του ανταγωνισμού στην αγορά συναλλάγματος, ενώ είδαν αντίγραφα σημειώσεων από τις αίθουσες επικοινωνίας της Suisse που έφεραν τον χαρακτηρισμό «Το Καρτέλ», με τους επενδυτές να υποστηρίζουν ότι το προσωπικό της τράπεζας είχε εμπλακεί σε συνωμοσία.
4 δισ. από τις αγορές για τη δραστική της αναδιάρθρωση
Η Credit Suisse παρουσίασε ένα στρατηγικό πλάνο ριζικής αναδιάρθρωσης με στόχο να επιστρέψει στην κερδοφορία και να βάλει τέλος στις ανησυχίες για τη ρευστότητά της. Αυτό περιλαμβάνει την άντληση φρέσκων κεφαλαίων από τις αγορές, αλλαγές στον βραχίονα επενδυτικής τραπεζικής αλλά και κατάργηση χιλιάδων θέσεων εργασίας.
Η ελβετική τράπεζα σχεδιάζει να αντλήσει 4 δισ. φράγκα μέσω έκδοσης δικαιωμάτων και πώλησης μετοχών σε επενδυτές, συμπεριλαμβανομένης της Saudi National Bank. Επίσης «σπάει» στα δύο τη μονάδα επενδυτικής τραπεζικής, δημιουργώντας ξεχωριστό τομέα συμβουλευτικής και κεφαλαιουχικών αγορών, αναβιώνοντας το brand First Boston.
H αναδιάρθρωση είναι η πιο δραστική προσπάθεια έως τώρα να τονωθεί η «υγεία» και η εικόνα της Credit Suisse ύστερα από μία περίοδο τεράστιων ζημιών και διοικητικού χάους, που έπληξε το κύρος της ως ενός εκ των κορυφαίων πιστωτικών ομίλων της Ευρώπης. Ο διευθύνων σύμβουλος, Ούλριχ Κέρνερ και ο πρόεδρος Άξελ Λέμαν αναλαμβάνουν να φέρουν εις πέρας τη «μεταμόρφωση», προστατεύοντας παράλληλα τη μονάδα διαχείρισης πλούτου, που θα καθορίσει το μέλλον της.
«Είναι μία ιστορική στιγμή για την Credit Suisse» τόνισε ο Κέρνερ, σημειώνοντας πως ο στόχος είναι να να δημιουργήσουμε μία τράπεζα που είναι «πιο απλή, πιο σταθερή και πιο εστιασμένη σε ένα επιχειρηματικό μοντέλο, το οποίο καλύπτει τις ανάγκες των πελατών».
naftemporiki.gr / newmoney
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Η ΕΚΤ ετοιμάζει νέo άλμα επιτοκίων με το βλέμμα στα ομόλογα